Série T 

Vous approchez peut-être de la retraite. Peut-être avez-vous déjà cessé de travailler. Peut-être avez-vous également accumulé un capital dont vous voulez tirer un revenu régulier pour vous payer quelques « extras ». Le cas échéant, plusieurs possibilités s'offrent à vous.

La série T est une structure qu’on ajoute à des fonds existants afin qu’ils procurent un revenu mensuel avantageux sur le plan fiscal. Quand vous placez de l’argent dans un fonds de série T, une part importante ou la totalité des distributions que vous recevez, selon le fonds choisi, est généralement considérée comme un « remboursement de capital » non imposable tandis que vos économies continuent de fructifier dans un fonds commun diversifié.

Les fonds de série T peuvent offrir les caractéristiques et avantages suivants :

• Revenu mensuel stable – Le montant des distributions étant établi au début de l’année, vous savez exactement combien vous toucherez chaque mois
• Revenu durable – Parce que le montant cible des distributions est revu chaque année, vos placements sont protégés et ils peuvent ainsi produire un revenu à long terme
• Efficacité fiscale – Les fonds de série T offrent un revenu avantageux sur le plan fiscal, des versements à imposition différée ainsi que la possibilité de diminuer la récupération des prestations d’État
• Possibilités de croissance des placements – Vous conservez vos placements dans des fonds communs ce qui favorise leur croissance constante
• Revenu personnalisé – Vous pouvez décider du niveau de revenu mensuel, à concurrence du taux de distribution maximum du fonds (6 % ou 8 % )

Fonds

Ressources

Série T – Brochure
Étude de cas – Simplicité assorti des fonds série T
Vidéo - Intro Série T
Vidéo - Comment fonctionne la série T?
Vidéo - Que se passe-t-il quand le PBR=0?